BTCFi у 2026 році: тенденції, проекти та досягнення Bitcoin DeFi

BTCFi змінює уявлення людей про біткойн. Те, що колись залишалося бездіяльним як довгострокове сховище вартості, тепер починає підтримувати отримання прибутку, безпеку мережі та децентралізовані програми. Хоча BTCFi все ще знаходиться на ранніх стадіях, він поступово розвивається, пропонуючи багатообіцяючу основу для майбутнього розвитку разом із надійною інфраструктурою Bitcoin.

Біткойн все ще вважається цифровим золотом, але його використання зростає. За допомогою Bitcoin DeFi (BTCFi) власники можуть заробляти гроші, отримувати доступ до ліквідності та використовувати BTC як продуктивний капітал, зберігаючи контроль і безпеку. Ця зміна переміщує все більше і більше BTC в онлайн-активність. У цей час загальна вартість BTCFi заблокована приблизно 6,745 мільярда доларівщо становить приблизно 0,79% усіх біткойнів в обігу.

Результатом є екосистема на етапі формування, де зростають експерименти та інновації, засновані на принципах, адаптованих до біткойнів.

Що насправді означає BTCFi?

BTCFi розшифровується як Bitcoin Decentralized Finance. Відноситься до фінансових програм, основним активом яких є біткойн. Ці програми дозволяють користувачам позичати, позичати, робити ставки, торгувати на децентралізованих біржах і випускати стейблкойни, покладаючись на безпеку біткойна.

Протягом багатьох років біткойн залишався поза увагою, тоді як DeFi процвітав в інших мережах, таких як Ефірщо уможливило більш складні розумні контракти. Біткойн зосереджений на безпеці та простоті. Це зробило його більш безпечним, але менш гнучким завдяки новим функціям.

BTCFi закриває цю лазівку, не змінюючи базовий рівень біткойна.

Основні будівельні блоки BTCFi

Це стало можливим завдяки кільком технічним проривам:

• Мережі Bitcoin Layer 2, які підтримують виконання, повертаючись до Bitcoin

• Плавний стейкинг і токени дохідності, що представляють BTC Середовища DeFi

• Моделі обслуговування з мінімізованою довірою з використанням криптографії замість посередників

• Системи, засновані на намірах, які зменшують ризик перекриття та ліквідності

Разом ці компоненти дозволяють переміщати BTC і монетизувати його в децентралізованих системах, а інфраструктура постійно вдосконалюється для підтримки більш широкого впровадження.

Чому BTCFi зараз важливий

Ринкова капіталізація біткойна в січні 2026 року становитиме приблизно 1,75 трильйона доларів. Більша частина цієї вартості все ще залишається невикористаною. BTCFi хоче усунути цю неефективність.

Замість того, щоб продавати BTC, щоб отримати прибуток деінде, власники можуть:

• Використовуйте BTC як заставу для доларів у мережі

• Заробляйте комісію за протокол за допомогою дизайну в стилі стейкинга

• Забезпечте ліквідність у пулах, деномінованих у BTC

• Підтримуйте безпеку мережі шляхом повторного обміну

Ці перші можливості припускають, що біткойн може стати більш корисним у майбутньому. Розробка була обережною та зосереджена на довготривалій цінності, а не лише на швидких тенденціях.

Інститути зацікавлено стежать за розвитком ситуації. Узгодження BTCFi з консервативним духом і моделлю самообслуговування біткойна може забезпечити кращу відповідність інституційній структурі в міру розвитку простору.

Коротка історія Bitcoin DeFi

BTCFi пройшов кілька етапів, перш ніж досягти своєї поточної експериментальної форми.

Ранні спроби в основному покладалися на загорнуті біткойни, випущені зберігачами. Ці моделі ввели припущення про довіру, які суперечили духу біткойна. Резонансні аварії мостів підсилили потребу в більш безпечних конструкціях, які не потребують нагляду.

Імпульс набув у 2024–2025 роках завдяки таким інноваціям, як Порядкові числівникивзаємозамінні стандарти маркерів і можливості сценаріїв. На початку 2026 року скасування TVL зменшить очікування, але основи, закладені в цей період, усе одно впливатимуть на поточні події.

Ключові екосистеми BTCFi, що стимулюють зростання

Вавилонські лабораторії

Babylon Labs є лідером у сфері довіри Ставка біткойнів. Його дизайн дозволяє BTC захищати інші мережі без обертання токенів або мостів. Підхід Babylon призвів до активації понад 10 мільярдів доларів у загальній кількості нативних BTC. Інституційний інтерес зростає, особливо в Азії, що підкреслює зростаючу роль біткойнів у безпеці між мережами.

Ядро DAO

Ядро DAO поєднує в собі потужність хешування біткойнів із делегованим ставленням. Підтримує ліквідні активи BTC, DEX і стратегії прибутковості, засновані на розподілі комісії, а не на інфляції. Незважаючи на скромний масштаб, дорожня карта Core і акцент на стійкості роблять його значним внеском у простір BTCFi.

Книжкові полиці

Stacks є одним з найбільш довгоживучих біткойнів Мережі рівня 2. Він представив смарт-контракти з біткойнами до того, як BTCFi став домінуючим наративом. Stacks підтримує інтерес розробників і готує ключові оновлення (наприклад, Wormhole), зміцнюючи свою роль як основи додатків на базі Bitcoin.

Інновації на рівні виконання: Sui і Bitlayer

Sui загальне значення заблоковано зріс приблизно до 1,5 мільярда доларів і іноді поєднується з BTCFi через мости та створення активів. Bitlayer забезпечує сумісність EVM із системами, що підтримують біткойн, із функціями, натхненними BitVM. Обидва все ще нішеві, але демонструють постійні експерименти та нові ідеї для BTCFi.

Ліквідні біткойни та стратегії прибутку

Головна тема BTCFi – прибутковість без інфляції.

Рідкі біткойн-токени, такі як LBTC або tBTC, представляють BTC у системах DeFi і мають на меті підтримувати прив’язку 1:1. Криптопроекти спрямовані на зниження депозитного ризику.

Джерела врожаю включають:

Незважаючи на те, що прибутки залишаються скромними, а участь обмежена, закладаються основи для масштабованих моделей відшкодування на основі використання, які відповідають принципам дизайну біткойна.

Переставлення та безпека мережі

Моделі переставлення дозволяють BTC допомагати захищати інші мережі в обмін на прибуток. Лідерами в цьому напрямку є Babylon і BounceBit.

Протоколи експериментують із нарізкою, криптографічною безпекою та модульними сховищами. Прийняття ще рано, але інтерес до використання безпеки біткойнів у децентралізованих системах продовжує зростати.

Стайблкойни та активи реального світу в BTCFi

Стайблкойни, що підтримуються BTC, дозволяють користувачам карбувати активи, номіновані в доларах, зберігаючи при цьому доступ до BTC.

Переваги включають:

Експерименти з безпеки біткойнів активи реального світу (RWA), як і казначейські облігації, знаходяться на розгляді. Хоча вони все ще перебувають на ранніх стадіях, вони демонструють потенціал для поєднання біткойна з традиційними фінансовими примітивами.

Ризики та компроміси, які потрібно розуміти

BTCFi не безризиковий.

Проекти рівня 2 вводять припущення. Розумні контракти може вийти з ладу. Стимули можуть зменшитися. Користувачі повинні уважно оцінювати протоколи.

Сьогоднішні проекти демонструють більший консерватизм, ніж у попередніх хвилях DeFi, з більшим акцентом на системах, які можна перевірити, і мінімізованій довірі, хоча освіта та прозорість залишаються важливими.

Куди рухається BTCFi після 2026 року?

BTCFi хоче зробити BTC продуктивним без шкоди для своїх основних принципів.

Хоча у 2026 році BTCFi все ще перебуває на початковій стадії, він постійно зростає. Завдяки постійному вдосконаленню інфраструктури, інституційній цікавості та чіткому узгодженню з філософією біткойна, він здатний розвиватися відповідально.

Наступний етап винагородить розробників, які зосереджуються на реальних цінностях, стійких моделях і децентралізованій довірі. Трансформаційне бачення BTCFi розгортається поступово – і цей розмірений темп може зрештою найкраще служити цінностям біткойна.