Ви ніколи не замислювалися про те, як цифрові технології можуть змінити інвестиції в облігацію? Ви, напевно, чули про традиційні облігації — їх видача чи корпорації, і ви заробляєте відсотки в обмін на свої інвестиції.
Тепер ви можете вивчити новий тип облігацій, який може змінити підхід до інвестицій з постійним доходом: облігації NFT. Ці облігації поєднують те, що ви вже знаєте про регулярні облігації з виконанням Blockchain Records.
Детальніше, щоб дізнатися про основи облігацій NFT та подивитися, як вони формують традиційні облігації та їх застосування в реальному світі. Нарешті, ми вивчимо можливий ризик та більш широкі перспективи ринку.
Розуміння облігацій NFT
Визначення та основна концепція
NFT -облігації — це цифрові жетони, які представляють шматочки традиційних блокчейн -облігацій. Замість одного сертифіката, що представляє велику суму, ці облігації можна розділити на сегменти, щоб ви могли придбати менші порції. Ця угода відкриває двері для інвесторів з більш обмеженими коштами для участі.
Структура та функція
Ці облігації зареєстровані у розповсюдженій книзі за допомогою інтелектуальних контрактів (автоматизованих програм, які підтримують конкретні завдання). Колись облігація стає NftЙого історія транзакцій записується на Blockchain, що робить прозорі та прості перекази. Ви можете замінити свою частину на вторинних ринках, якщо вирішите вийти з позиції раніше, ніж початкова дата погашення.
В основному, облігації NFT поєднують передбачуваний характер звичайних боргових інструментів із вдосконаленою діяльністю технології blockchain. Ви отримуєте потенційний доступ до більш доступної торгівлі, нижчих адміністративних перешкод та більш швидких часів врегулювання — особливо порівняно зі старими методами управління власністю облігацій.
Ключові функції та переваги
Наявність
Облігації NFT розрізняють Дробова власність. Традиційні облігації можуть вимагати значного капіталу заздалегідь, але завдяки цьому новому підходу ви можете придбати менші дії. NFT облігації облігацій NFT відносяться до більш широкої області інвесторів, ніж типові ринки.
Прозорість та безпека
Blockchain Records Кожна транзакція постійно, незмінна. Ця система ускладнює шахрайські зміни. Кожен маркер містить криптографічну безпеку, яка допомагає вам переконатися, що транзакція з реальними активами замість підробки.
Ліквідність
На відміну від деяких звичайних облігацій, які закривають вас до погашення, облігації NFT часто торгують на вторинних ринках. Наприклад, ви можете придбати облігацію, а потім продати її в Інтернеті через тиждень, якщо ринкові умови виглядають сприятливими. Ця ліквідність може залучити інвесторів, які шукають більшої свободи у своїх облігаціях.
Коригування та продуктивність
Подяка Інтелектуальні договориКупонні виплати та інші завдання можна автоматизувати. Також є можливість адаптувати умови облігації. Цей рівень адаптаційних здібностей може зменшити покладання на третій сторінки, що спричиняє швидші транзакції та, можливо, знизити збори.
Порівняння облігацій NFT з традиційними облігаціями
Хоча вони поділяють основну ідею отримання боргового капіталу в обмін на відсотки, облігації NFT та Традиційні зв’язки Вони відрізняються кількома способами:
Змінність ринку
-
NFT облігації: Їх ціни можуть розвиватися більш широкими, оскільки вони пов’язані з криптографічними ринками. Вони можуть рухатися у відповідь на зміни цифрових активів.
-
Традиційні зв’язки: Взагалі, ці активи мають стабільні фрази, завдяки яких вони здаються менш чутливими до короткотермінових ринкових подій.
Ризик ліквідності
-
NFT облігації: В основному, ви можете купувати або продати їх у будь -який час, але загальний ринок все ще зростає. Попит покупця не завжди може бути високим.
-
Традиційні зв’язки: Деякі проблеми можна легко змінити, але багато хто залишається неактивним до зрілості. Створені урядові або корпоративні облігації часто мають більш глибокі ринки, ніж пропозиції ніші.
Регуляторний ризик
-
NFT облігації: Різні регіони мають різноманітні правила, які викликають питання щодо дотримання та класифікації. Може знадобитися спостерігати за зміною правил.
-
Традиційні зв’язки: Десятиліття нагляду дають їм відносно встановлені положення, тому юридична база зазвичай більш передбачувана.
Ризик безпеки та шахрайства
-
NFT облігації: Незважаючи на те, що прозорість висока при блокчейні, кодування дефектів або шахрайства, орієнтованого на новачків, все ще може становити загрозу.
-
Традиційні зв’язки: Ці інструменти, як правило, збігаються відповідно до встановлених стандартів, хоча емітент залишається можливим за замовчуванням.
Системний ризик
-
NFT облігації: Сильні зв’язки з криптографічними циклами можуть посилити вплив нагальної кризи.
-
Традиційні зв’язки: Деякі облігації (наприклад, державні облігації) можуть функціонувати як безпечні мітинги в економічних зривах.
Заявки в реальному світі
Реалізація нерухомості
Облігації NFT дозволяють розміщувати менші частини активів нерухомості. Припустимо, будівля коштує 750 000 доларів США. Ви можете розділити його на 7500 жетонів у 100 доларів. Такий підхід може зробити інвестиції нерухомості більш реалістичними, якщо ви не хочете робити велику суму.
Викиди корпоративних облігацій
Зараз деякі компанії створюють облігації на ланцюжку. Наприклад, Venefi встановив співпрацю з кількома фінансовими установами, щоб поставити мільйони доларів у корпоративні облігації в Книзі XRP. Цей план підкреслює зростаючий інтерес до боргу на основі блокчейна від основних компаній.
Забезпечені позики
Якщо у вас є облігації NFT, іноді ви можете використовувати їх для забезпечення позики. У сценарії за замовчуванням інтелектуальна угода автоматично передає зв’язок з кредитором — надаючи час та документи, характерні для старих рішень.
Торгівля вторинним ринком
Облігації NFT можна продати або купувати на цифрових платформах, що дозволяє швидко адаптувати свої ресурси. Ця гнучкість може бути привабливою, якщо ви вважаєте за краще не чекати всієї дати облігації.
Світло прожекторів на нових платформах
Venefi облігації NFT
Венефі Він поєднав води з інфраструктурою, яка підтримує викиди та управління корпоративними облігаціями на блокчейн. Вони токенізовані, з власністю, записаною в ланцюзі. Купонні платежі можна автоматизувати, і ви можете продати свої ринкові облігації, якщо вирішите це зробити. Ці активи можна навіть використовувати як безпеку в деяких децентралізованих фінансових потоках.
Ленфі та однорангові позики
Ленфі Він передав позики на Blockchain Cardano. Кредитор та позичальник мають облігацію NFT, що символізує їх участь у договорі. Оплачуючи позику, позичальник відновлює заставу, повертаючи облігацію до інтелектуального договору. Якщо вам потрібна ліквідність раніше, ви можете продати облігацію на ринку, сподіваючись, що людина, яка вірить у умовах позики, придбає її.
Міркування та виклики
Ви можете подумати про юридичний нагляд. Правила цифрових активів можуть відрізнятися залежно від того, де ви живете, і це робить важливим, щоб ви були в курсі того, як влада класифікує облігації NFT. Більше того, ринок облігацій NFT все ще розвивається, а це означає, що комерційні обсяги можуть бути нижчими, ніж ви звикли зі стандартними облігаціями.
Крім того, ризик, такі як помилки кодування або неточні оцінки, може вплинути на вашу віддачу. Деякі з цих страхів, ймовірно, зменшаться у міру збільшення сектору та участі більше інвесторів. Незважаючи на це, розумно бути в курсі, розгляньте потенційний ризик та поговоріть з професіоналами, якщо ви не впевнені.
Ринкові перспективи
Лідери галузі — такі як Ларрі Фінк з Блекрока — мають запропонований що в ланцюжку з’являться більше фінансових активів. Ця зміна говорить про майбутнє, в якому більші установи можуть перевірити або приймати фінанси на основі жетонів. Якщо ви бачите більш визнаних гравців, які входять у цю область, це може залучити ще ширшу аудиторію та прискорити подальший розвиток продукту.
Venefi, Lenfi та інші ранні користувачі активно розвиваються. Їх успіх залежить від чітких правил, надійних технологій та відчутних переваг для таких людей. Слідкуйте за тими платформами, які формують більш широку дискусію щодо з’єднання блокчейна з постійними цінними паперами.
Застосування
Облігації NFT пропонують новий метод інвестування в облігації, який дозволяє легко зберігати фракційні акції, відстежувати транзакції на децентралізовану книгу та продавати активи, якщо це необхідно. Ви можете подумати про них як про новий метод участі в інвестиції в постійні доходи, зі швидкістю та прозорості, пропонованими Blockchains.
Незважаючи на це, ви повинні знати про регуляторні, технологічні та ринкові проблеми. Тому це може допомогти прочитати оновлення відповідних правил, переглянути досягнення кожної платформи та може проконсультуватися з фінансовими експертами для отримання інструкцій. Може виявитися, що облігації NFT хороші зі своєю стратегією — або ви можете сказати, що невизначеність поки що затьмарила переваги. Так чи інакше, це простір, який варто переглянути, оскільки цифрові фінанси все ще отримують адгезію.